Termin vereinbaren →

LEBENSSTANDARD SICHERN. ZUKUNFT PLANEN.

Vorsorge

Eine gute Vorsorge beginnt nicht erst kurz vor der Pensionierung. Wir analysieren Ihre heutige Situation, erkennen mögliche Lücken und entwickeln eine Strategie, die Ihnen Sicherheit für morgen gibt.

Ihre Zukunft verdient mehr als eine Standardlösung.

Vorsorge bedeutet, heute die richtigen Entscheidungen für morgen zu treffen. Dabei geht es nicht nur um die Pensionierung, sondern auch um die finanzielle Absicherung bei Invalidität, Erwerbsausfall oder im Todesfall.

Viele Menschen wissen nicht genau, welche Leistungen sie aus AHV, Pensionskasse und privater Vorsorge erwarten können. Noch schwieriger wird es, wenn sich die Lebenssituation verändert – etwa durch Teilzeitarbeit, Selbständigkeit, Familienphasen, Stellenwechsel oder Wohneigentum.

Bei der Satara AG betrachten wir Ihre Vorsorge ganzheitlich. Wir prüfen alle drei Säulen, zeigen Ihnen mögliche Lücken auf und entwickeln Lösungen, die zu Ihrem Einkommen, Ihren Zielen und Ihrer Lebensplanung passen.

Unsere Leistungen

Vorsorgeanalyse

Wir prüfen Ihre bestehende Vorsorgesituation über alle drei Säulen hinweg und zeigen Ihnen auf, welche Leistungen Sie heute erwarten können.

Vorsorgelücken erkennen

Wir analysieren mögliche Lücken bei Pensionierung, Invalidität oder Todesfall und zeigen Ihnen, wo Handlungsbedarf besteht.

Pensionskasse prüfen

Wir betrachten Ihre berufliche Vorsorge, prüfen mögliche Optimierungen und zeigen Ihnen auf, welche Rolle Einkäufe oder Kapitalbezüge spielen können.

Säule 3a planen

Wir unterstützen Sie bei der steueroptimierten Nutzung der gebundenen Vorsorge und prüfen passende Konto-, Fonds- oder Versicherungslösungen.

Säule 3b strukturieren

Wir beraten Sie bei flexiblen Vorsorgelösungen ausserhalb der gebundenen Säule 3a – passend zu Ihren Zielen und Ihrer Lebensplanung.

Risiken absichern

Wir prüfen, ob Sie und Ihre Angehörigen bei Invalidität, Erwerbsunfähigkeit oder Todesfall ausreichend finanziell abgesichert sind.

Pensionierung vorbereiten

Wir begleiten Sie bei der Planung Ihrer Einkünfte im Alter und zeigen Ihnen, wie Vorsorgegelder sinnvoll bezogen oder kombiniert werden können.

Laufend begleiten

Wir überprüfen Ihre Vorsorge regelmässig und passen die Strategie an, wenn sich Ihre berufliche, familiäre oder finanzielle Situation verändert.

Warum Vorsorge nicht warten sollte

Vorsorgelücken entstehen oft nicht plötzlich, sondern schleichend. Wer seine Situation frühzeitig kennt, gewinnt Handlungsspielraum und kann gezielt Massnahmen treffen, bevor es zu spät oder teuer wird.

Lücken sichtbar machen

Viele Vorsorgelücken bleiben unbemerkt, bis eine Pensionierung, Invalidität oder ein Todesfall konkrete finanzielle Folgen zeigt.

Lebensstandard erhalten

Eine gute Vorsorgestrategie hilft dabei, den gewünschten Lebensstandard auch im Alter möglichst stabil zu finanzieren.

Steuern sinnvoll nutzen

Einzahlungen in die Säule 3a oder Einkäufe in die Pensionskasse können steuerlich relevant sein und sollten strategisch geplant werden.

Angehörige schützen

Vorsorge bedeutet auch, die finanzielle Sicherheit der Familie bei unerwarteten Ereignissen frühzeitig zu berücksichtigen.

Das Schweizer 3-Säulen-System

Die Schweizer Vorsorge basiert auf drei Säulen: staatliche Vorsorge, berufliche Vorsorge und private Vorsorge. Erst wenn alle drei Bereiche zusammen betrachtet werden, entsteht ein vollständiges Bild Ihrer finanziellen Zukunft.

Drei Säulen. Ein Ziel: finanzielle Sicherheit.

  • 1. Säule – AHV / IV
    Die staatliche Vorsorge bildet die Grundabsicherung im Alter, bei Invalidität oder im Todesfall und soll die Existenz sichern.
  • 2. Säule – Pensionskasse
    Die berufliche Vorsorge ergänzt die erste Säule und trägt dazu bei, den gewohnten Lebensstandard im Alter besser zu erhalten.
  • 3. Säule – Private Vorsorge
    Die private Vorsorge schliesst individuelle Lücken und bietet Möglichkeiten, die persönliche Vorsorgesituation aktiv zu verbessern.

Entscheidend ist nicht nur, ob Sie in alle drei Säulen einzahlen, sondern wie diese aufeinander abgestimmt sind. Genau hier schaffen wir Klarheit und zeigen Ihnen, welche Möglichkeiten zu Ihrer Situation passen.

Wo Vorsorgelücken häufig entstehen

Reduzierte Arbeitspensen können tiefere Beiträge in AHV und Pensionskasse zur Folge haben und langfristig Ihre Altersleistungen beeinflussen.

Wer selbständig ist, hat oft keinen automatischen Anschluss an eine Pensionskasse und sollte die private Vorsorge besonders sorgfältig planen.

Erwerbsunterbrüche, Kinderbetreuung oder veränderte Einkommen können dazu führen, dass Vorsorgebeiträge über Jahre tiefer ausfallen.

Die Aufteilung von Vorsorgeguthaben kann direkte Auswirkungen auf die künftige finanzielle Sicherheit haben.

Bei Krankheit, Unfall oder Todesfall ist entscheidend, ob Einkommen und Angehörige ausreichend abgesichert sind.

Ein Arbeitgeberwechsel kann die Pensionskassenlösung verändern und sollte deshalb auch aus Vorsorgesicht geprüft werden.

Säule 3a oder Säule 3b

Die private Vorsorge bietet verschiedene Möglichkeiten. Die Säule 3a eignet sich besonders für steuerlich begünstigtes Sparen mit langfristigem Fokus, während die Säule 3b mehr Flexibilität bei Einzahlung, Verwendung und Verfügbarkeit bietet.

Welche Lösung sinnvoll ist, hängt von Ihrer Lebenssituation, Ihrer steuerlichen Ausgangslage, Ihrer Risikobereitschaft und Ihren langfristigen Zielen ab.

Säule 3a

Die gebundene Vorsorge eignet sich für Personen, die langfristig vorsorgen und gleichzeitig steuerliche Vorteile nutzen möchten.
→

Säule 3a

Die Säule 3a ist ideal für alle, die ihre private Vorsorge gezielt und steuerlich begünstigt aufbauen möchten. Sie eignet sich besonders für den langfristigen Vermögensaufbau bis zur Pensionierung und hilft dabei, mögliche Vorsorgelücken frühzeitig zu reduzieren. Gleichzeitig ist das Kapital stärker gebunden und sollte deshalb bewusst in die persönliche Finanz- und Lebensplanung integriert werden.

Säule 3b

Die freie Vorsorge bietet mehr Flexibilität und kann je nach Zielsetzung über Sparkonten, Wertschriften, Versicherungen oder andere Vermögenswerte aufgebaut werden.
→

Säule 3b

Die Säule 3b bietet mehr Freiheit bei der Gestaltung Ihrer Vorsorge. Sie kann über verschiedene Anlageformen aufgebaut werden und eignet sich besonders für Personen, die flexibel bleiben, Vermögen individuell strukturieren oder zusätzliche Ziele neben der Pensionierung verfolgen möchten. Dadurch ergänzt sie die Säule 3a sinnvoll und kann auf Ihre persönliche Lebenssituation abgestimmt werden.

Für wen ist unsere Vorsorgeberatung geeignet?

Berufstätige

Für Personen, die wissen möchten, wie AHV, Pensionskasse und private Vorsorge zusammenspielen.

Familien

Für Familien, die ihre finanzielle Absicherung bei Invalidität, Todesfall oder veränderten Einkommen prüfen möchten.

Selbständige

Für Selbständige, die ihre Altersvorsorge eigenständig aufbauen und Risiken gezielt absichern müssen.

Teilzeitbeschäftigte

Für Personen mit reduziertem Pensum, Erwerbsunterbrüchen oder Familienphasen, bei denen Vorsorgelücken entstehen können.

Personen vor Pensionierung

Für alle, die ihre Einkünfte im Alter, Kapitalbezüge und den Übergang in die Pensionierung vorausschauend planen möchten.

Personen mit Veränderungen

Für Menschen vor Stellenwechsel, Scheidung, Selbständigkeit, Wohneigentum oder anderen wichtigen Lebensentscheidungen.

Ihre Vorteile

Mehr Klarheit

Sie wissen, welche Leistungen Sie erwarten können und wo Ihre Vorsorge heute steht.

Mehr Handlungsspielraum

Je früher Vorsorgelücken erkannt werden, desto gezielter können sie geschlossen werden.

Mehr Sicherheit

Ihre Vorsorge wird so geplant, dass sie zu Ihrem Leben, Ihren Zielen und möglichen Risiken passt.

Warum Kundinnen und Kunden bei Vorsorge auf Satara vertrauen

Vorsorge ist persönlich. Deshalb betrachten wir nicht nur einzelne Produkte, sondern Ihre gesamte finanzielle Situation, Ihre Familie, Ihre Ziele und Ihre zukünftigen Lebensphasen.

Ganzheitliche Analyse

Wir betrachten AHV, Pensionskasse, Säule 3a, Säule 3b, Vermögen und Risiken im Zusammenhang.

Unabhängige Beratung

Unsere Empfehlungen orientieren sich an Ihrer Situation und nicht an einzelnen Produkten oder Anbietern.

Verständliche Erklärung

Wir machen komplexe Vorsorgethemen nachvollziehbar, damit Sie Ihre Entscheidungen bewusst treffen können.

Langfristige Begleitung

Wir überprüfen Ihre Vorsorge regelmässig und passen sie an, wenn sich Ihr Leben verändert.

Schritt für Schritt zu einer Vorsorge, die zu Ihrem Leben passt.

  • Bedarf verstehen

    Wir klären, welche Ziele Sie verfolgen, welchen Lebensstandard Sie sichern möchten und welche Risiken für Sie besonders relevant sind.

  • Vorsorge prüfen

    Wir analysieren Ihre Situation über alle drei Säulen hinweg und betrachten Einkommen, Vermögen, Verpflichtungen und bestehende Absicherungen.

  • Strategie entwickeln

    Wir zeigen Ihnen auf, wo Handlungsbedarf besteht, und erarbeiten konkrete Vorschläge, wie Sie Ihre Vorsorge gezielt optimieren und auf Ihre Ziele abstimmen können.

  • Massnahmen abstimmen

    Gemeinsam priorisieren wir die passenden Vorsorgelösungen und definieren die nächsten Schritte für eine nachhaltige und individuell abgestimmte Umsetzung.

  • Umsetzung begleiten

    Wir unterstützen Sie bei der Umsetzung und überprüfen Ihre Vorsorge regelmässig, damit sie auch in Zukunft zu Ihrer Situation und Ihren Zielen passt.

KONTAKT

Planen Sie heute, wie Sie morgen leben möchten.

Ob Altersvorsorge, Säule 3a, Pensionskasse, Invaliditätsschutz oder Absicherung Ihrer Familie – wir nehmen uns Zeit für Ihre Fragen und zeigen Ihnen, wie Ihre Vorsorge langfristig zu Ihren Zielen passt.

Downloads

Alle Informationen zum Thema Pensionplanung auf einen Blick

Möchten Sie mehr über die Pensionsplanung erfahren? In unserem Factsheet erhalten Sie einen kompakten Überblick darüber, was die Pensionsplanung beinhaltet und wie Sie davon profitieren können.

✓ Kompakt und verständlich
✓ Kostenloser Download
✓ Sofort verfügbar

Factsheet
Im Factsheet finden Sie alle wichtigen Informationen rund um die Pensionplanung kompakt zusammengefasst.
Factsheet herunterladen

Häufig gestellte Fragen